合规经营报告

时间：2021-03-18 06:04:27 来源：蒲公英阅读网 本文已影响人

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合规经营报告 本文简介：合规经营工作检查报告高州市恒丰小额贷款有限公司按照高州市金融工作局的监管规定和工作要求，结合茂名市人民政府金融工作局《关于开展全市小额贷款公司合规经营工作检查的通知》的安排，成立了专门合规经营工作检查小组，由高州市金融工作局局长张秀育担任组长，副局长陈宗沛、高州市恒丰小额贷款有限公司总经理刘金城担任

合规经营报告 本文内容：

合规经营工作检查报告

高州市恒丰小额贷款有限公司按照高州市金融工作局的监管规定和工作要求，结合茂名市人民政府金融工作局《关于开展全市小额贷款公司合规经营工作检查的通知》的安排，成立了专门合规经营工作检查小组，由高州市金融工作局局长张秀育担任组长，副局长陈宗沛、高州市恒丰小额贷款有限公司总经理刘金城担任副组长，本着“深入找查问题，全面理清思路，切实提高执行力”的原则，完成了对员工教育培训工作和自查自纠工作。

一、成立合规经营工作检查小组，由高州市金融工作局局长张秀育担任组长，副局长陈宗沛、高州市恒丰小额贷款有限公司总经理刘金城担任副组长，在11月18日及时召开会议，强调了合规经营和防范风险的重要性和必要性，对2011年6月份至10月份的经营业务进行一次全面的自查自纠合规经营工作检查。

二、坚持做到“六个结合”、“三个贯穿”、“三个转变”，确保自查自纠工作取得实效。“六个结合”即自查自纠工作与思想建设相结合，自查自纠工作与推动当前业务工作相结合，自查自纠工作统一要求与分类指导相结合，自查自纠工作与互查相结合，自查自纠工作治标与治本相结合，自查自纠工作与治理整顿商业贿赂相结合；“三个贯穿”即学习教育贯穿始终，制度建设贯穿始终，调查研究贯穿始终；“三个转变”即彻底转变思想观念，转变服务意识，转变工作作风。由于及时召开会议和布置自查自纠工作，如期完成合规经营自查自纠工作检查，提高各项工作的效率和质量。

三、业务基本情况。

6月份贷款余额为4870万元。6月份共发放贷款3笔(3笔都是个人短期贷款，金额83万元)，金额83万元；收回3笔贷款(3笔都是个人短期贷款，金额208万元)，金额208万元，新发放贷款加权平均月利率为19.5‰。6月份利息收入27万元，1至6月份累计利息收入157万元，帐面利润2万元。

按发放贷款主体分析：自然人3笔，金额83万元。按发放贷款行业分析：服务业3笔，金额83万元。按发放贷款期限分析：1个月（含）以内3笔，金额83万元。按发放贷款单笔金额分析：

50万元（含200万元）以下3笔，金额83万元。按发放贷款方式分析：信用贷款3笔，金额83万元。

7月底贷款余额为4944万元。7月份共发放贷款3笔(3笔都是个人短期贷款，金额210万元)，金额210万元；收回4笔贷款(4笔都是个人短期贷款，金额135万元)，金额135万元，新发放贷款加权平均月利率为19.6‰。7月份利息收入31万元，1至7月份累计利息收入188万元，帐面利润30万元。

按发放贷款主体分析：自然人3笔，金额210万元。按发放贷款行业分析：服务业3笔，金额210万元。按发放贷款期限分析：1个月（含）以内3笔，金额210万元。按发放贷款单笔金额分析：

50万元（含）以下2笔，金额60万元；100万元至200万元（含200万元）1笔，金额150万元。按发放贷款方式分析：信用贷款3笔，金额210万元。

8月底贷款余额为4862.5万元。8月份共发放贷款5笔(5笔都是个人短期贷款，金额208万元)，金额208万元；收回7笔贷款(7笔都是个人短期贷款，金额290万元)，金额290万元，新发放贷款加权平均月利率为20.1‰。8月份利息收入31万元，1至8月份累计利息收入219万元，帐面利润32万元。

按发放贷款主体分析：自然人5笔，金额208万元。按发放贷款行业分析：服务业5笔，金额208万元。按发放贷款期限分析：1个月（含）以内5笔，金额208万元。按发放贷款单笔金额分析：

50万元（含）以下4笔，金额128万元；50万元至100万元（含00万元）1笔，金额80万元。按发放贷款方式分析：信用贷款5笔，金额208万元。

9月底贷款余额为4949.5万元。9月份共发放贷款11笔(2笔单位短期贷款，金额230万元，9笔个人短期贷款，金额405万元)，金额635万元；收回10笔贷款(2笔单位短期贷款，金额230万元，8笔个人短期贷款，金额318万元)，金额548万元，新发放贷款加权平均月利率为20.1‰。9月份利息收入31万元，1至9月份累计利息收入251万元，帐面利润2万元。

按发放贷款主体分析：自然人9笔，金额405万元，小型企业2笔，金额230万元。按发放贷款行业分析：服务业10笔，金额505万元,工业1笔，金额130万元。按发放贷款期限分析：1个月（含）以内10笔，金额505万元,2个月（含）以内1笔，金额130万元。按发放贷款单笔金额分析：

50万元（含）以下7笔，金额175万元；50万元至100万元（含100万元）2笔，金额160万元,100万元至200万元（含200万元）2笔，金额300万元。按发放贷款方式分析：信用贷款10笔，金额505万元,保证贷款1笔，金额130万元。

10月底贷款余额为4999.5万元。10月份共发放贷款2笔(2笔都是个人短期贷款，金额150万元)，金额150万元；收回2笔贷款(2笔都是个人短期贷款，金额100万元)，金额100万元，新发放贷款加权平均月利率为20.1‰。10月份利息收入30万元，1至10月份累计利息收入281万元，管理费用233万元，税收20万元，帐面利润28万元。

按发放贷款主体分析：自然人2笔，金额150万元。按发放贷款行业分析：服务业2笔，金额150万元,。按发放贷款期限分析：1个月（含）以内2笔，金额150万元。按发放贷款单笔金额分析：

50万元至100万元（含100万元）2笔，金额150万元。按发放贷款方式分析：信用贷款2笔，金额150万元。

四、风险防范情况。

风险防范措施具体包括以下几个重要内容：1、第一还款来源的明确和监督；2、抵质押物的落实；3、担保方式；4、贷后的跟踪管理，如关注经营情况与信用情况的变化等；5、风险预警机制的建立；6、各种应急预案的制定等等。

我公司发放各项贷款业务按照谨慎的原则，最大限度地把贷款风险控制在最小，贷后进行跟踪检查，落实按时收息，保证每笔贷款到期按时收回，各项工作已取得了初步稳健的发展，贷款的对象基本上涉及到各行各业。在开展业务的同时，坚决做到不吃请、不受礼、不以贷谋私，清正廉洁，做到想客户所想，急客户所急，业务做到稳、准、快，得到了高州市中小企业、三农企业和社会各界人士的一致好评，取得了一定的经济利益和社会效益。

小额贷款公司在办理每笔贷款的发放，先了解客户的经营情况、抵押情况、资金周转和效益情况，写出贷款调查报告并落实相关手续后，先向董事长请示汇报，征得同意后再与客户办理相关手续，然后发放。发放后逐个贷款户进行跟踪检查，按时收息，并保证每笔贷款到期按时收回。到目前为止尚未发现有贷款本息不按期缴还的现象。在内部管理方面，做到建立好信贷管理台帐、信贷档案管理登记薄、印章使用登记薄、印章交接登记薄、贷款档案调阅登记薄和健全各种会计帐薄等，使到小额贷款公司逐步向专业银行的管理模式上迈进。

高州市金融工作局于7月7月、8月4日、9月5日、10月8日和11月3日对我公司6至10月份的业务经营情况进行现场监管检查，我公司按照金融工作局监管意见书的监管意见按时执行和及时纠正。

我公司6月至10月份共发放贷款24笔，金额1286万元，大部份都属于商业银行和农信社临时转贷业务，我公司先审查商业银行和农信社的贷款审批手续是否完善，然后随时与商业银行和农信社信贷部的信贷人员进行联系（有的贷款户不熟悉，还要商业银行和农信社的信贷人员进行个人担保），了解其贷款发放的具体时间（大部份情况都是商业银行和农信社的信贷人员亲自打电话通知贷款发放时间），保证商业银行和农信社发放贷款时即时归还我公司贷款。

目前我公司的合规经营自查自纠工作已完成，员工们真正树立了“合规经营是岗位工作的第一要义”的理念，对自己有了更加充分的认识，依法合规经营意识和自觉性明显增强，工作的执行力明显提高，促进了各项工作的顺利开展。我公司将充分利用自查自纠这个有效的形式，使我公司业务经营的规范化程度更上一层楼。

高州市恒丰小额贷款有限公司

2011年11月21日

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篇2：个人守规矩防风险建设合规银行心得体会范本两份

个人守规矩防风险建设合规银行心得体会范本两份 本文关键词：心得体会，两份，规矩，风险，银行

个人守规矩防风险建设合规银行心得体会范本两份 本文简介：个人守规矩防风险建设合规银行心得体会范本两份【个人守规矩防风险建设合规银行心得体会1】银行的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。一要加强自身道德修养。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到自己的血液中

个人守规矩防风险建设合规银行心得体会范本两份 本文内容：

个人守规矩防风险建设合规银行心得体会范本两份

【个人守规矩防风险建设合规银行心得体会1】

银行的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。

一要加强自身道德修养。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到自己的血液中，渗透自己的岗位、每个业务操作环节中，重操守、讲合规、促案防，在开展日常业务工作时能够遵循法律、规则和标准;强化法纪意识，强化奉献意识，加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性;正确处理好个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾;树立正确的人生观和价值观，强化集体意识，珍爱集体荣誉。

二要监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

三要严格用制度来管理，制度执行时要避免“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象，强化规章制度的执行力，以扭转职责不清、责任落实难的状况，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，对日常合规操作管理工作中发现的问题要追究责任，该处罚的坚决进行处罚，使依法合规操作成为全行员工的自觉行为。

四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。其一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。其二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。其三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。其四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的中行人，为实现中国银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!

【个人守规矩防风险建设合规银行心得体会2】

作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名x行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可!

所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这需要我们x行人警惕!

如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时那高悬于公堂之上的“合规文化”在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑作为我们每一名x行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我们正在打造一个全新的x行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善x行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是x行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。

为此，一要从我们领导层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试，大胆地闯。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。

二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于x行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于x行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个x行的管理与决策之中。

三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。

四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。

合规文化是是我们x行企业文化的延伸，是需要我们全体x行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们x行系统来说，概括地讲。作为就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。

我作为一名x行人，一个经常与客户和社会打交道的x行基层网点负责者，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为x行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。

xx银行合规文化建设是以x行员工为载体而存在的，是x行企业精神的综合反映，是x行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们x行的兴衰成败。我们x行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们x行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把x行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。

相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们x行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天!

篇3：农商银行风险合规工作总结

农商银行风险合规工作总结 本文关键词：工作总结，风险，银行

农商银行风险合规工作总结 本文简介：风险合规工作总结风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下：一、抓好合规队伍建设，提高履职水平为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机

农商银行风险合规工作总结 本文内容：

风险合规工作总结

风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下：

一、抓好合规队伍建设，提高履职水平

为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。

二、加强合规管理工作

1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。

2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。

3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。

4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。

5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承诺书》。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。

6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在

“员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从**月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实承担风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。

7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。**月份与稽核监察部联合对微贷事业部***以下的贷款进行了合规性检查；积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201**年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；积极参加基建项目完工验收等各项工作。

三、认真做好风险管理工作

1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求，认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、准确性和及时性。

2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报，为领导提供了决策依据。

3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季度进行了流动性压力测试，并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。

4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社《201*年新口径资本压力测试方案（试行）》，我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，配合省联社完善测试方案。

5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，根据相关业务部门提供的数据，对富余资金运用时重要监管指标变化进行测算，201*年已出具**份《富余资金运用时监管指标影响审查表》，为资金营运部的资金运用提供参考。

6、抓好监管评级工作。根据银监会《关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知》和《商业银行监管评级内部指引（试行）》等，组织人员对照评分标准，严格按照银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。

7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求，我行对201*年《商业银行资本管理办法（试行）》实施情况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训，能够认真填报新资本充足率报表，并制定资本充足率、流动性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金运用提供咨询意见。

8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，积极开展相关培训工作，我部于201*年*月与咨询公司合作，组织全行领导及中层干部共**人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇—全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控能力。

四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门，具体做好以下几项工作，一是从*月份开始与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从*月份起集中精力开展新股预约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统计股金认购进度、资金到账情况，及时给领导提供最新数据参考。

五、201*年工作计划

201*年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做**最好银行”的总目标开展工作，根据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下：

（一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作

1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本充足率符合二级监管要求。

2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在**分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。

3、做好1104监管报表的填报工作，确保不出差错与遗漏。

（二）做好合规审查和风险预警工作

1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发现风险后及时下发风险提示，再根据整改情况下发督办函，督促整改，消除风险隐患。

2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行提供法律咨询服务，审查相关合同及协议文本。

3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、办法、细则等进行合规审查，并提交合规审查意见书。

4、严格按照省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。

5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。

（三）推进流动性风险管理工作

1、加强流动性风险管理，进一步构建有效的流动性风险管理框架。

2、建立起健全的流动性风险管理治理结构，制定相应的流动性风险管理的程序和策略。

3、完善风险管理信息系统，提升流动性风险管理方法和技术，提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。

（四）加强非现场监管报表统计工作

1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由**亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。

2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。

3加强系统保障建设，推进统计数据标准化。积极向省联社相关部门提出合理化建议，推进我行信息标准化，确保满足监管统计对数据质量的要求。

4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督控制机制。

5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。

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