国信证券辽宁公司经纪业务发展趋势研究

时间：2021-01-02 10:10:21 来源：蒲公英阅读网 本文已影响人

相关热词搜索：辽宁 发展趋势 经纪

　 目

　录 摘

　要 ............................................................................................................ I

　Abstract ............................................................................................................ II

　引

　言 ........................................................................................................... 1

　1 国信证券辽宁分公司经纪业务发展现状 ................................................... 3

　1.1 证券经纪业务的发展历程 .................................................................. 3

　1.2 证券经纪业务的意义 .......................................................................... 3

　1.3 证券经纪业务的现状 .......................................................................... 4

　2 国信证券辽宁分公司经纪业务发展趋势 ................................................... 7

　2.1 经营模式呈网络发展趋势 .................................................................. 7

　2.2 证券营销团队规模大扩张 .................................................................. 7

　2.3 金融同行业合作更加密切 .................................................................. 7

　2.4 券商资源重整合势在必行 .................................................................. 8

　3 国信证券辽宁分公司经纪业务发展存在的问题 ....................................... 9

　3.1 行业恶性竞争，市场秩序紊乱 .......................................................... 9

　3.2 金融产品代销，发展积极性低 .......................................................... 9

　3.3 客户经理众多，团队杂乱无序 ........................................................ 10

　3.4 投顾资源不足，不能满足需求 ........................................................ 10

　4 国信证券辽宁分公司经纪业务发展问题解决的对策 ............................. 11

　4.1 转变经营理念，改进经营手段 ........................................................ 11

　4.2 创新经纪产品，开辟利润途径 ........................................................ 11

　4.3 完善经纪制度，创建主流趋势 ........................................................ 11

　4.4 引入经纪业务，实现市场连锁 ........................................................ 12

　结

　论 ......................................................................................................... 13

　参考文献 ......................................................................................................... 14

　致

　谢 ......................................................................................................... 16

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　I

　 摘

　要

　证券经纪业务开展由正规的业务机构来进行管理服务。证券公司的证券经纪业务一般是由证券相关的企业在获取合法经营资格后，在相关管理规章下有限制的开展，其核心在于客户的业务需求，实现相关通道或交易服务的提供，是在客户证券的交易或转让过程的基础上所形成的。证券交易由于其交易标、以及相关管理的特殊性，一般而言具有较强的专业性和特殊性，单纯的证券交易客户由于自身的专业性以及相关的交易基础设施、设备条件等难以自主完成证券交易，需要借助于证券公司以中介的身份进行辅助，即逐渐规范为证券经纪业务，经纪业务的开展主要是通过为证券公司客户提供相关的交易支持以及专业的服务等获取相应的服务和交易费用，来实现企业效益增加。

　伴随着我国金融市场经济的发展，资本市场呈现一片繁荣的景象，证券市场也发生了巨大的改变，证券行业内部竞争越发激烈，行业内部的运营环境也在不断地转换，本篇文章针对国信证券辽宁分公司经纪业务的发展现状和趋势，分析其中存在的问题，提出了相应的解决策略。

　关键词：

　经纪业务； 发展趋势； 金融市场

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　II

　 Abstract

　Securities brokerage business by the formal business institutions to carry out management services.Securities brokerage business of securities companies is generally carried out by enterprises related to securities under the relevant management rules and regulations after obtaining legal operating qualifications. Its core lies in the business needs of customers, and the provision of relevant channels or trading services is formed on the basis of the transaction or transfer process of securities of customers. Securities trading due to the particularity of its trade mark, and related management, generally has strong professional and particularity, the simple customers due to their own professional securities trading and related transaction infrastructure, equipment condition, such as difficult to independently complete the securities and exchange, need the help of a securities company as an intermediary for auxiliary, namely gradually specification for the securities brokerage business, securities brokerage business mainly through for corporate clients to provide related transaction support and professional services to obtain the corresponding services and transaction cost, to increase enterprise benefit. Along with the development of market economy in our country finance, capital market presents a scene of prosperity, also great changes have taken place in the securities market, securities industry increasingly fierce competition, industry internal operating environment is in constant transformation, this article in view of the guosen securities brokerage business development present situation of liaoning branch and trends, analysis of existing problems, and puts forward the corresponding solution strategy.

　Keywords:

　 business of broker ;

　trend of development ;

　financial market

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　1

　 引

　言 国内的资本市场用了二十多年的时间经历了国外发达国家上百年的路程，尤其是从 2006 年至今，我国的资本市场正在迅猛发展，给整个金融行业乃至证券业都得到了十足的发展。伴随着我国国民的投资观念的改变，证券行业正在努力拓宽多种渠道，以至于证券业所获得的资产也在不断的增加，同时证券经纪业务的模式也在不断地改变。证券经纪业务是证券公司获得利润的主要来源。上世纪九十年代初开始，我国的证券交易市场得到了长足的发展，由于证券行业的规章制度、法律法规的更新在不断完善，证券业成交的交易额同时也得到了快速的增长我投资者队伍在逐年扩大。

　改革开放近四十余年来，我国的经济伴随着资本市场的不断加深，取得了巨大的成就。2001 年我国加入 WTO 组织，此时起全面开放我国的金融市场，海外的金融机构及证券公司开始不断地进入中国，对国内的金融业产生了巨大的影响。证券公司作为我国金融业的领军地位，也在不断地调整方式、不断转型，从而得到更长足的发展。

　近年来我国证券行业开放程度越来越大，吸引更多的国外券商进入中国，资本市场的竞争越来越激烈。传统的经纪业务方式获得的利润越来越少，面对股民们和理性投资者的数量不断增加，各个证券公司也慢慢逐渐意识到证券经纪业务模式转变和创新的发展是十分重要的。

　在经纪业务不断具有竞争力的条件下，证券公司的营业网点不断增加，会影响他们本身的供给水平，证券供给能力相对较强的公司会占领市场上较大部分的市场份额，他们会常常采取降价或者返还佣金的方式来吸引更多的潜在客户群体或者其他证券公司的客户。这样的方式就会使证券公司本身的经济利润下降，但是证券公司在生产运营中所消耗的成本并不会减少。只有发展规模较大的证券公司才可以承担起这类费用，很多中小型的证券公司不能完全的承担庞大的费用，他们的发展就会停滞不前，甚至遭到退市的风险。

　证券公司的新增客户基本上是来自已经入市后的老股民，他们会选择对他们有利的产品去增加自己的收益，证券公司并没有充分的挖掘市场上更多的潜在客户群体；证券公司的大客户来自机构客户，他们凭靠着公司

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　2

　的研发资源继续保持运营；小客户群体属于资产较少，他们一般会被低佣金率和部分证券公司推出的活动以及附属的礼品所吸引，并要求证券公司可以为他们提供规划资金、理财的业务。目前，市场上只有有限的大客户，新客户的来源来自小客户，他们的被吸引的点只关注于低佣金率，这就造成市场上竞争激烈，证券行业的经纪收入会大幅度的下降。

　本篇论文通过分析国信证券辽宁分公司证券经纪业务，同时结合当下证券公司现在的发展情况，发现证券公司目前行业内的问题，根据不同的问题提出相应的解决对策。

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　3

　1 国信证券辽宁分公司经纪业务发展现状 1.1 证券经纪业务的发展历程 金融证券化目前已经成为新经济形势的必然发展趋势之一。金融证券化能够得到足够的发展,是因为其具备资金流通的优势 [1] 。在金融行业，证券行业的发展得到良好的发展证券行业已经成为我国金融市场的主要流通形式之一。证券市场作为我国金融市场的主体，吸收了大量的社会资金，证券市场的发展对我国市场化利率和金融中介服务的发展等产生重要的影响。证券市场的发展建立在基金、股市及其他相关金融业务发展的基础之上,通过不断发展证券市场业务，资本需求者与社会上的闲置资金能够获得更高的融资平台，用更低的交易成本下，实现投融资的需求。对于业内的主要收入来源是证券公司，收费的方式由固定制改变为浮动制，市场上同行业的证券公司竞争，导致佣金率不断地下降，证券经纪的收入越来越少。股票市场本身的不定向可能大，这对行业内的公司的经纪业务发展方式和开发的产品都有巨大的影响。

　因此，证券市场发展是我国经济社会进步中，社会资金需求和剩余不断增多的现实要求 [2] 。当前我国实施的金融改革和金融创新等促进金融行业发展的政策，证券市场已经渐渐成为我国金融市场发展中的重要组成部分，已经进入到一个新的发展阶段 [3] 。在此经济背景下，关注我国证券行业的发展是非常重要的。

　截止到 2013 年，一些证券公司签约互联网企业开设网上证券经纪业务之后，其佣金可以降低到万分之三甚至更低。但 2013 年之后，证券公司开始线下集合，讨论零佣金下的证券经纪业务的转型问题 [4] 。以此可见，在这种佣金率不断下降甚至趋近于零的趋势上来看，证券公司面对这严峻的考验，为了谋求在市场上长足的发展，必须尽快找到转型的方式方法，传统的证券经纪必然会被淘汰，必须寻求业务转型创新之路才可以规避风险从而占领市场。

　1.2 证券经纪业务的意义 国信证券股份有限公司辽宁分公司（以下简称：国信辽宁分公司），证券经纪业务作为国信辽宁分公司的主要收入来源之一，经纪业务的转型成为国信辽宁分公司的首要任务之一。近几年来，国信辽宁分公司经纪业

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　4

　务的转型发展趋势和同行业其它券商类似，同样遭遇到了一定的阻挠，不仅受到整个国内金融市场的冲击力，而且公司的业务量也在不断的下降，客户大量的流失，国信辽宁分公司每年的利润也在逐年降低。国信辽宁分公司作为中国证券市场的主要公司之一,发展十分壮大，在某些程度上，能够引领其他证券公司的发展，因此国信辽宁分公司比逊在行业内有一定的核心竞争优势，尽快做出经纪业务的转型，才可能有机会对整个证券市场乃至金融业做出巨大的贡献。

　本文探究国信辽宁分公司的经纪业务转型方式。通过研究显示，证券公司的转型首先需要明确方向和措施，这是整个公司的未来的重中之重。其次要明确公司的经营理念，针对经营理念做出一个大体的思路和改变的方向，断的突破创新。其次，对整个行业来说，必须从自身开始增加核心竞争能力，只有提升自己才能带动整个证券业得到长足的发展，为整个证券业带来新的动力。同时国信辽宁分公司不仅仅为了带动证券业的发展而且也在为带动全社会的发展做出不断地努力，为国家的国民生产总之做出贡献，从而提高全国人民的整体生活水平

　[5] 。

　由此可见，一个证券公司的发展就可以对整个行业、社会乃至国家的发展都具有推动作用，所以证券经纪业务的转型必须成为证券公司的重中之重，在短时间内，为本国加倍做出巨大的努力及奉献。

　1.3 证券经纪业务的现状 近几年来，证券经纪业务受到了整个行业的重视，中国各地的证券公司都意识到证券经纪转型的重要所在。打破传统证券经纪业务，目前大部分证券公司的证券经纪业务表现在降低佣金率，所以我们在市面上经常看见价格的竞争。价格的竞争不仅局限于小规模证券公司，大规模的证券公司目前也采用降低佣金率的方式，国信辽宁分公司也不例外，为了吸引更多的客户，降低佣金率，让客户的交易量变得频繁。在这样的市场环境下，激烈的竞争使得证券公司谋求利润的脚步越来越近，很多证券公司忘记了自己的首要任务：经纪转型。多数证券公司只是盲目的降低佣金率来吸引客户，但是这样的做法只能使佣金率越来越低，甚至趋近于零，所以从根本上来说，经纪业务的转型才是证券公司的首要任务 [6] 。

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　5

　与此同时，我国金融业飞快发展。国信辽宁分公司各个种类的金融产品、服务种类不断的增多，更新的速度也越来越快。在一定程度上，增加了投资者的入市的难度。证券公司的营业网点不断增加，会影响他们本身的供给水平，证券供给能力相对较强的公司会占领市场上较大部分的市场份额，他们会常常采取降价或者返还佣金的方式来吸引更多的潜在客户群体或者其他证券公司的客户。这样的方式就会使证券公司本身的经济利润下降，但是证券公司在生产运营中所消耗的成本并不会减少。只有发展规模较大的证券公司才可以承担起这类费用，很多中小型的证券公司不能完全的承担庞大的费用 [7] 。他们的发展就会停滞不前，甚至遭到退市的风险。

　据相关统计显示，中国证券行业营业收入自 2012 年开始截止到 2015年逐年递增，2015 年达到顶峰之后，由于各种因素导致佣金率下降，营业收入也大幅度下降，近年来中国证券行业的营业收入基本持平，未有大幅度的波动，如图 1.1 所示。

　1294.711592.412602.845751.55328031132662.873604.8301000200030004000500060007000证券行业营业收入：亿元 图 1.1 2012-2019 年中国证券行业营业收入统计图 数据来源：中国产业信息网 从行业经纪业务收入来看，2018 年经纪业务收入随着月份的增加经纪收入在不断的减少。进入 2019 年之后，经纪业务收入逐月上涨，2019 年一季度实现经纪业务收入 177 亿元，第二季度实现经纪业务收入 180 亿元，全年经纪业务有上涨的趋势，如图 1.2 所示。

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　6

　 图 1.2 2018-2019 年上半年证券行业经纪业务收入走势 数据来源：中国产业信息网 2019 年对于券商来说并不容易，同时也包括国信辽宁分公司。客户交易量的不断下降，还由于行业内的竞争佣金率的不断下降，证券公司的主要利润来源经纪业务在处处碰壁 [8] 。也是由于这些因素，不断地督促着各大经纪公司不断的创新转型。

　行业内认为，证券公司的经纪业务不断转型，不断尝试，以中信证券、国信证券为首的领头券商，让中国的证券经纪业务有所改变，踏上了新的征程。

　根据最新的市场调查数据显示，我国一大批证券投资者，股民无法享受到专业的投资顾问服务，在服务方面存在缺口。国信辽宁分公司对于服务股民“第一站”的经纪业务来说，转型就是尝试从收“过路费”的单赢向为客户创造价值的双赢改变。

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　7

　2 国信证券辽宁分公司经纪业务发展趋势 2.1 经营模式呈网络发展趋势 国信辽宁分公司告别了传统的经营特点，把过去那种以占地面积大、具有奢华装修风格的营业部转型为以互联网为基础的电子化经营模式，几乎突破了传统经纪业务经营模式的约束。在未来，对公司内部的软件、硬件的成本以及投入方面都会发生巨大的改变，减少线下的营业部门的建立，节约在固定资产上的开支，在招聘人才、开发和维护公司内部软件上会加大投入力度。

　国信辽宁分公司营业部从交易通道转变为金融超市。原有的营业部模式在进入壁垒一直下降以及市场化佣金方面面临着严格的考验。国信辽宁分公司作为交易通道，其价值一直降低，但客户对于服务的专业程度以及交易的安全简便具有很高的要求。因此，国信辽宁分公司应该从原本的通道供应者向客户资源研发服务中心转换,让客户体验到整体性、专属化和职业化的最佳服务。

　2.2 证券营销团队规模大扩张 依照当前专业机构的统计，中国现有 10 万多人从事销售工作。在未来，以员工为主力的销售队伍和公司以外的经纪人都将有好的发展。这样的优秀团队才能够带领证券行业迈入新的台阶。此外，服务模式的区别化日渐明显，证券公司的服务品牌渐渐固定。在客户有明显区分的情况下，国信辽宁分公司研发出许多不同种类的服务产品，服务渠道也趋于多样化，例如有官方网站、手机软件、通话交易中心和柜台等各式各样的服务方式。研发的服务产品也包含许多的资讯产品。服务品牌取得大众的关注，券商的品牌性日渐明显，在服务产品日渐差异化的条件下，国信辽宁分公司应该在经纪业务的品牌创立上加大重视程度。向市场上优秀的经纪业务产品和服务品牌借鉴并学习。

　2.3 金融同行业合作更加密切 起初是三方存管制度，国信辽宁分公司使与银行的协作转变为自发的行为。这样的合作方式也是所有券商合作的方法之一。其次，国信辽宁分公司使经纪业务产品致力于服务银行存管服务的关联进程加重了很多。银行、保险之间与经纪业务的金融之间互相的合作会被客户综合性资产管理

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　8

　需求加重。虽然现在分业营销在金融行业中主要的营销方式，但联合营销会慢慢的潜入并将成为市场中必然的走向 [9] 。

　2.4 券商资源重整合势在必行 国信辽宁分公司为实现每个客户的个人理财需求，应提升整合内部资源的能力，将其当作竞争的一种主要手段。经纪业务通过优质的销售方式和公司队伍的坚持，将成功变为其他业务不能缺少的平台 [10] 。资产管控和业务投资开发对经纪业务具有强烈的依附性。投行的固定收益业务在卖方市场转变为买方市场的形势下，其承销和价格定制将受到经纪业务的限制。

　国信辽宁分公司以客户为中心作为核心理念。客户与公司内的经纪业务职能相辅相成，目前公司已经开始对于经纪业务的模式进行转型，对过去的经纪业务方式做出改变，实施以客户与市场共同作为引领方式的新趋势进行转变。总的来说，新趋势的具体流程包括客户的开发、客户的维护以及管理产品供应流程等内容 [11] 。首先，客户的开发主要是观察客户的内心需求，针对他的实际需求进行开发，对症下药，以此来吸引更多的客户群体。客户的维护以及管理产品供应流程要求根据客户交易时的动机来分类客户群体，对客户群体采取细致分类，分批管理，让客户真正的自愿留在所属证券公司继续开展证券业务。在产品供应方面为客户群体提供真正适合客户的产品或者更好的服务。

　国信辽宁分公司的分散交易模式将被集中交易模式慢慢替代。初始的券商经纪业务在根本上都是采用营业部的分散交易模式。各营业部独立存在，不仅不易使用公司资源、成本较高,并且风险控制程度难以把握 [12] 。国信辽宁分公司实施集中交易模式，集中对营业部的后台信息进行系统化处理，为证券经纪商构建合理的买卖平台,完善证券经纪商内部机构互不干涉的经营现状。加强每个营业部之间的联系，实现资源共享，达到竞争优势;其中营业部的集中交易职能也会发生改变，使其从托管、交易、销售、清算汇集一体的功能定位彻底转变为营销、客户服务的服务中心，并在最大程度上减少证券经纪业务的经营和管控成本，对经营风险进行合理的把控。但是由于集中交易投入庞大、对技术水平的需求不断提高,国信辽宁分公司实施集中交易的方式，采用稳健运行路线。现如今，将存在集中、区域集中和分散交易模式共同发展的局面。

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　9

　3 国信证券辽宁分公司经纪业务发展存在的问题 3.1 行业恶性竞争，市场秩序紊乱 目前，证券行业还没有研发出新的盈利模式，新的利润来源还在摸索阶段。传统的证券经纪业务在市场上体现为恶意竞争，互相“残杀”，经过不断的改革，各大经纪公司都采取了 “佣金战”和“设备战”的方式,让各自的证券公司拥有更长远的发展。

　3.1.1 佣金战 国信辽宁分公司采用“佣金战”的方式，不仅降低了经纪业务的收入，也让同处相同地为的其他证券公司加入了竞争之中，各个证券公司目前已经从实质上来说有相同的表现，但是也免不了在也让证券公司竞争的过程中降低了自身的水平，减少了经纪业务的收入。我国自从开始浮动制利率，大多数的证券公司都在所处在的地理位置实行垄断，有些地区的佣金战并不能充分地体现。近几年来，我国的股市经历了几次牛市之后，证券公司的经纪业务、经济发展都有上升阶段，但是由于证监会对基层证券公司的限制，国信辽宁分公司总部采取增加营业部数量的方式争取得到更多的客户资源，由此可见，行业竞争模式出现了很大的程度上的变化。

　3.1.2 设备战 国信辽宁分公司采用“设备战”的方法，为了博取更多的客户，不得不增加经纪业务的运营成本，国信辽宁分公司在采取低佣金率的同时，赠送模拟盘的方式留住客户，导致公司的运营成本大大提升，但是为了与当地其他证券公司竞争客户群体，不得不维护好所持有的客户，或者增加所持有的客户，使行业再次陷入到利润低的竞争状态。

　3.2 金融产品代销，发展积极性低 目前，大部分大的证券公司都陆续开始从事金融产品代销服务，国信辽宁分公司开始从事金融产品代销服务的时候，所取得的收入所占比例不足 1%，主要的原因是由于代销公司的人员和多数投资者缺乏工作的积极性。在国内市场上，有一些资产规模小、投资成本小、市场占有率小的证券公司，他们由于资金流动性差，可支出的资产少，没有足够的经费进行经纪业务改革创新，所以代销金融产品和产品的研发都大大存在滞后性。为了解决这种情况，小规模证券代销公司会寻求大规模证券公司的帮助，

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　10

　但这些大规模证券公司为了自保，并不愿意为其他公司代销金融产品，只愿意推销本公司的金融产品。

　国信辽宁分公司的代销业务收入由于代销人员和投资者缺乏工作的积极性，导致收入比例同样不足 1%。而且，由于资金的短暂短缺，金融产品方面的问题存在滞后，发展积极性低。

　3.3 客户经理众多，团队杂乱无序 目前，各个证券公司为了拓展客户，不断地招收客户经理，导致客户经理的成本大幅度上升，但是由于客户经理的水平程度不统一，管理成本也会大幅度上升。团队客户经理的水平不统一，有些客户的各种难题并不能得到好的解决。在证券市场上，本身面临的难题，经纪业务收入不断下降，再加上聘请更多的客户经理的开支成本不断增加 [13] 。这些原因都使得证券公司的经营不堪负重。

　国信辽宁分公司，虽然拥有庞大的营销团队，但也由于团队规模过大，各项成本都相对增加。而且，虽然都是合格的从业者，但是由于成员专业化程度不同，也不能满足客户的指向性需求，所以导致公司不仅影响了公司的收入而且还影响了公司的声誉。

　3.4 投顾资源不足，不能满足需求 目前各个证券公司都存在于过多的客户经理，他们扩展客户的数量越来越多，导致公司所面临的客户问题也随之增加，但是证券公司的投资顾问数量有限，不能满足市场上所有客户的需求，因此导致部分客户存在脱离证券公司的问题。证券公司按照自己的实际情况，制定相应的投资顾问制度，但是下级并不能得到很好地执行 [14] 。证券营业部所需要的投资顾问不能得到完全的支持。

　国信辽宁分公司由于营销团队规模较大，客户数量群体较大，投资顾问的规模并不能满足客户群体的需求，客户的问题不能得到一一解答，而且公司的制度也不是十分完善，导致需求不能得到供应。

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　11

　4 国信证券辽宁分公司经纪业务发展问题解决的对策 4.1 转变经营理念，改进经营手段 经纪业务是证券公司的生命线，一般占到证券公司总收入的60%左右，是证券公司的主要收入来源。在制度由固定制改到浮动制之后，佣金的价格下降到万分之五左右 [15] 。证券经纪业务按照过去的经营模式挣钱的方式在目前看来已经行不通，证券经纪制度模式的转变成为证券公司的首要任务。

　近年来，源于美国的金融资产证券化在我国兴起，被许多国家的证券公司纷纷模仿，我国的金融资产证券化竞争，已经慢慢转变为证券行业的研究与咨询的竞争。证券投资咨询信息大体可以分为三类:第一种类型是最初的数据，包含上市公司和其他金融市场参与者的数据;第二种类型是十分轻松可以破解的数据，包括财务数据，处理各种企业的指标数据；第三种类型是数据的分析 [16] 。

　4.2 创新经纪产品，开辟利润途径 证券公司为了谋取更多的利润，正在以更快的速度创建并更新更多的金融产品，构成了新的销售系统，同时面向广大客户宣传新的金融产品 [17] 。

　不同规模的证券公司，为了在证券市场上拥有更多的客户群体，他们产品更新换代的速度非常快，只为创造出更加有吸引力的产品，去留住客户，实现更大的利润。

　目前，证券公司同时开展基金业务，建立基金销售系统，同时也对加大对客户宣传基金产品的力度，目前已经形成多种交易方式，如可视电话委托、掌上大户室交易、声讯电话自助等。

　4.3 完善经纪制度，创建主流趋势 证券公司为了满足不同层次的客户不同的需求，证券营业部的营销策略又有了新的改变，因此经纪人制度在证券公司中属于重要的地位。建立完善的经纪人制度是证券也发展得到主要趋势之一 [18] 。

　证券公司的营销模式以证券经纪人制度为主。证券经纪人作为证券业的带头成员，主要负责市场的开发与市场的维护。在特别激烈的竞争证券市场上，证券公司必须将把客户放在首位，由此可见，证券经纪人在行业内是十分重要的。目前，西方国家作为行业的领导者，已经建立了完善的

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　12

　经纪人制度，为客户提供优质的经纪服务，他们可以根据客户的不同风险偏好，制定不同的投资组合方式。当前，我国资产证券化已经正式进入到常规化发展阶段 [19] 。随着各个证券公司的经纪人管理制度的创新，证券经纪人发挥的作用会越来越大。

　4.4 引入经纪业务，实现市场连锁 在未来的证券公司竞争中，证券营业部想在市场中得到利润，必须着重于开发新的证券经纪投资咨询业务 [20] 。但是，就中国目前的情况来看，各个证券营业部采取相近的证券经纪转型，造成了开发上面不必要的浪费。促进资金的自由流动,为国家发展建设打下坚实的基础是尤其重要的。

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　13

　 结

　论

　通过以上的分析，国信辽宁分公司在国内的发展，其业务规模十分巨大。国信辽宁分公司经历多年的发展，已经建立了完整的框架结构，在全国各地都存在营业网点，对整个证券行业的发展有重要的作用。

　在当今社会，金融证券化一直作为一个热点话题，它是现代发展的必然趋势所在。本文通过介绍证券经纪业务的发展意义，发展趋势，以及在发展过程之中所面临的问题，多方面进行了全方位的分析，同时对于证券经纪业务的问题所在提出来相应的解决对策，并提出了推进我国金融证券化的新思路和新构成。为了迎接金融市场上更加严峻的挑战，国信辽宁分公司在完善基础业务的同时，大力发展上市企业，整合传统中介企业，积极开展资本业务，把握市场机会，结合本身的优势所在，不断尝试新的经纪业务，对经纪业务不断进行转型改变，同时推动证券业经纪业务改革发展道路的前进。本文针对国信辽宁分公司的经纪业务现状和面临的问题，提出了只有对证券经纪业务不断转型才是未来公司发展的前进道路。

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　14

　 参考文献

　 [1] 李元哲. 金融证券化趋势及我国金融证券化的发展研究[J]. 中外企业家,2019(35) ：13 [2] 刘波. 关于证券公司经纪业务财务风险的浅析及建议[J].财会学习,2019(18) ：23-24 [3] 杨安武. 华泰证券经纪业务向财富管理业务转型案例分析[D]. 南昌: 江西财经大学,2019 [4] 孙昉. 佣金下降趋势下南宁证券营业部经纪业务的发展研究[D]. 南宁: 广西大学,2019 [5] 张海飞. 证券欺诈责任法律选择的发展趋势——以欧洲和美国为视角[J]. 重庆理工大学学报(社会科学), 2019,33(03) ：99-108 [6] 余思启,文乔琦. 经济新形势下中国证券市场发展现状及趋势研究[J]. 现代营销(经营版),

　2019(03) ：172 [7] 张 家 瑞 . 经 济 新 常 态 下 证 券 公 司 的 发 展 趋 势 研 究 [J]. 中 国 市场,2019(01)：76-77 [8] 蔡颖. 中航证券抚州营业部业务发展问题的研究[D]. 南昌: 江西财经大学, 2019 [9] 黄黎明. 互联网证券业务模式的创新研究[D]. 杭州: 浙江大学, 2019 [10] 姜博文. 金融资产证券化的发展趋势和措施分析[J]. 金融经济,2018(04)：19-20 [11] Nataliia Osina. Global liquidity, market sentiment, and financial stability indices[J]. Journal of Multinational Financial Management, 2019,52-53 [12] 杨武建. 金融证券化趋势及我国金融证券化的发展分析[J]. 纳税, 2017(31) ：141 [13] 郭海瑞. 我国资产证券化常规化发展中监管趋势研究——以国际经验为借鉴[J]. 国际金融, 2017(09) ：25-33 [14] 闵亚希. 浅析金融证券化趋势及我国金融证券化的发展[J]. 纳税, 2017(25) ：171 [15] 孙国雄. 证券行业组织发展演进与趋势分析[J]. 福建金融,2017(04)：

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　15

　43-47 [16] Research and Markets. Global Securities Brokerages and Stock Exchanges Market Briefing 2018 Research And Markets.com[J].Computers,Networks& Communications, 2018 [17] Elissar Toufaily,Frank Pons. Impact of customers" assessment of website attributes on e-relationship in the securities brokerage industry: A multichannel perspective[J]. Journal of Retailing and Consumer Services,2017,34 [18] 中国证券业协会.中国证券业发展报告[M]. 北京: 中国财政经济出版社, 2017 ：5-7 [19] 安贺新.金融服务营销[M]. 北京: 清华大学出版社, 2017 ：45-49 [20] 王雅欣. 我国证券公司业务发展的思考与建议[J]. 全国流通经济, 2019(28) ：137-140

　沈阳城市学院毕业设计（论文）

　16

　 致

　谢

　 本论文在赵丽老师的悉心指导下完成的，本次论文从选题到完成，每一步都是在导师的悉心指导下完成的，倾注了老师超多的心血。虽然赶上今年疫情期间老师教学任务繁重，但是老师还是在百忙之中抽出周末的休息时间对我们每一个人的论文进行耐心的指导，对于我们论文的内容，结构都做出了明确的分析与要求，老师对我们每一位同学的指导都精益求精，不仅给我们开视频会议而且还在我们遇到问题的时候单独打电话联络，解决我们写作时遇到的各种问题。在此，向老师表示崇高的敬意和衷心的感谢！

　随着毕业论文的完成，结束了大学四年的时光，遗憾在赶上疫情的发生，没能当面感谢学校里，给与我帮助的老师、导员以及同学们，虽然不能老师同学们一起完成毕业论文，但是在此期间老师和同学的热情帮助也是非常重要的，在此，对帮助我完成的老师同学再次说声感谢。最后，祝老师们身体健康、工作顺利，祝同学们前程似锦。