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  • 学习反洗钱课程的心得

    时间:2019-08-15 15:57:31 来源:蒲公英阅读网 本文已影响 蒲公英阅读网手机站

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      学习反洗钱课程的心得

      延吉支行 崔美玉

      每次学习网络学院课程的时候,很关注关于反洗钱方面的课程,通过学习我想领会反洗钱的精神和意义,了解银行牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。

      首先,通过学习我明白了什么是洗钱活动及其危害性。洗钱是通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪及其收益,犯罪分子通过一系列金融账户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的。

      反洗钱工作是银行的重要任务,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高银行信誉,保证信用支付的稳定,促进银行业务的快速健康发展的保证。通过反洗钱学习,我觉得我们在反洗钱工作中有一下不足:

      1、对社会工作的反洗钱宣传工作不到位

      2、银行从业人员对反洗钱认识不够,缺乏专业人才

      3、内控制度还需进一步完善

      4、客户身份识别制度落实不到位,反洗钱工作基础薄弱

      通过学习,我深深地体会到了洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为综合柜员的我,深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识,更应该履行反洗钱的工作职责。洗钱活动不仅帮助为犯罪分子逃避法律制裁,而且助长新犯罪的滋生,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德影响国家声誉。

      作为柜员,在开户和交易等服务时,严格核查客户的身份证件或者其他证明文件,并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的,同时核查代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明。

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